AML/CFTソリューション
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用語解説
AML/CFTソリューションは、マネーロンダリング（資金洗浄）とテロ資金供与を防ぐため、顧客確認や取引監視を支援するシステムです。
■ 試験で押さえるポイント
顧客の本人情報や取引目的を確認し、リスクに応じて情報を更新します。
短期間の繰り返し送金や、普段と違う高額取引などを検知してアラートを出します。
アラートは犯罪の確定ではなく、担当者が調査して判断し、記録を残します。
■ 選択肢での判断ポイント
顧客確認（KYC）と取引監視を組み合わせた統制として理解します。
例: 普段は少額決済だけの口座から、短時間に複数国へ高額送金があれば警告を出します。