IT資格用語解説ITパスポート試験・e-ビジネス
KYC（顧客確認）
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用語解説
KYC（顧客確認）は、金融機関などが口座の開設や取引の開始時に、顧客の本人確認を行う手続です。KYCはKnow Your Customerの略です。
■ 試験で押さえるポイント
マネーロンダリングやテロ資金の供与、なりすましによる不正な取引を防ぐことが目的です。
オンラインで本人確認を完結させる方法をeKYCといい、本人確認書類と顔写真の撮影などで行います。
■ 選択肢での判断ポイント
「取引開始時に顧客の身元を確認する手続」を問われたらKYCです。